Brave的基本投资思路:定投是最好的投资方式

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    發布人 Brave 2023-11-29 09:19

    (一)

    最近仍然忙,之所以冒泡,主要是为回应Balaji关于“比特币在90天内价格突破100万美金”的观点。我不认为Balaji的框架是靠谱的。 前面的推文虽然断断续续,但大致讨论清楚了。短期走势不可预测(90天也算短期),如果真的可以被精准预测,那么贵圈遍地都是股神了。框架的意义,在于辅助理解中长期趋势。

    今日小结:虽然较恐慌的时候已经过去了,但目前宏观形势仍存在很大不确定性。逢低定投的策略可能要优于一把抄底。 背后的模型:虽然crypto的长期避险价值无需质疑,但至少在本轮周期,加密资产仍然依附于美元体系,受宏观形势影响,是风险资产,而非避险资产(即便最近资金的流入,确实有避险动机)。

    (二)

    多嘴一句:既然加密资产短期仍是风险资产,研究宏观形势和美联储政策就是必要的。关于美联储政策,没精力讨论细节(很难简单讲清楚),可以DYOR。 简单讲,之前也有讨论:若把最近的宏观形势/政策简化为:正在放水、马上降息,无论衰退与否都会涨,这都是金融知识匮乏的表现。金融可不是地摊文学吧?

    (三)

    长期看,想要实现真正的避险,大家需要有更多的币。无论什么投资策略,目标都是更多的币,而不是更多的美金。 如果短期看每天都在赚钱,过了一轮周期,手里的币没有数倍增长,却反而少了, 就显然成小丑了。 这也是我不做空不用杠杆的原因。归根到底,长期稳赚&避险的核心不在于赚美金,而在于囤币。

    以个人为例,由于只是逢低定投,没有跟风炒作亏钱,资金利用效率较高。当然希望能买到更低的位置,但无法达成心愿也没关系,毕竟以囤币量为目标。按大周期囤币 >无脑囤币 >天天短线梭哈。

    (四)
    之所以关注美联储,也在持续研究,就与接下来能继续囤到多少币相关,而丝毫没有考虑以美金计价,现在每天赚多少钱。我不需要靠炒币赚钱。 从这个角度来看问题,我对市场的理解,大概是偏客观的。而大多数人,对于高息压力下市场的反应,恐怕缺少足够的研究。加息和降息都有迟滞效应,不能侥幸和意淫。

    有推友说,现实中work to earn能力不行的屯不住饼的,因为每天都在为吃饭操心。嗯,所以work to earn也是投资者必备技能。

    (五)

    人与人确实是很难相互理解和沟通。 很多人的操作习惯就是:随着短期行情的涨跌,天天掷骰子,然后牛熊一转换,就资金缩水,只能熬过寒冬,或者折腾后以更少的持币量来迎接牛市。 我也期待牛市,但我丝毫不关心短期币价涨多少,更关心能囤多少。

    (R: 定投的确是最好的盈利方式,我个人从32000开始定投,现在均价也才19000+,山寨大起大落并没有盈利多少)

    (六)

    关于基本的投资思路,印象中去年七八月讨论的多,后来就没有讨论了。之后会公布相关推文的整理稿,近期线下忙,所以还要再拖延一段时间。 我试图帮大家梳理清楚这样一个问题:不是所有人都在天天“炒币”,也不是所有人都在“空仓”然后无脑看空。 当你手里的币越来越少时,应该想想,这些币都去哪儿了?

    (七)

    所谓道、法、术、势,道是最重要的。最基本的思维框架错了,后面的各个环节都会受到拖累。 传统囤币党的错误在于,没有认识到加密行业既有自己的小周期,也依附于金融行业的大周期,也需要在牛市时卖出,然后等待熊市买入持币量轻松翻倍。 而短期炒作的策略比传统的囤币党还不如,玩了个寂寞的居多。

    (R: 一个优秀甚至仅是合格的投资者,要求都很高,很多人带着仅有的不多的本金,对金融对投资近乎为零的知识,怀揣着一夜暴富的梦想,来到了币圈这个残酷的市场,结果是显而易见的。读书不是无用的,知识不是无用的,金融/投资/历史/数学/经济/心理,这些对投资都很重要,试问每个跃跃欲试的人学会了多少?)

    (八)

    所以,我的置顶推文写的也很直白:即便熊市买入啥都不干,牛市里也不难实现既定目标。天天计较短期钱包里的美金涨跌的三瓜两枣,迟早会把自己折腾进去。 我研究美联储,不是为了短期炒作,而是为把握中长期趋势。从来没有使用过杠杆,也从不做空。

    (九)

    复利的效果建立在持续把事情做对的前提基础上。相较于短期,中长期趋势更容易把握,持续做出正确选择的概率更高。 我长期看好已经做过的选择,但这不意味着我必须每天跳大神和鼓吹看多。看空也不是要做空,而是沉稳判断是否可能再增加持币量。 正确选择需要沉稳地计算风险,而不是在风险市场里梭哈。

    (十)

    贵圈有价值的币,不过几个,而且操作思路也很简单,没有太大难度:每次出现抛售踩踏时,就可以进场定投。当市场进入极端绝望情绪时,再进场抄底。 与定投囤币相关,我不认为需要每天重复。只是,判断市场是否进入极端绝望情绪,何时熊牛转换,确实有智力上的难度。后者是值得每天花心思去观察考虑的。

    (十一)

    我的时间其实不多,但看起来时间很多的原因就是:在主业稳定且时间自由的前提下活动,无需靠“炒币”补贴家用,更不需要ALL IN梭哈豪赌,没有短线仓位要管,所以看起来很闲。 日常精力也更多花在工作、阅读、写作、健身、节食、社交、照料家人、定投、长周期投资等固定动作。余下精力,则留给基地事业。

    在当今这个时代,主业稳定 & 时间(相对)自由是做投资的前提。把投资/投机作为自己的生活来源,则风险很高。 所以,最好的投资,永远是投资自己。虽然现在内卷的战火早就烧到所有行业了,但知识仍然是改变命运的捷径。 年轻人能读书,还是要读书并且读好。

    Brave 回复 4 months, 3 weeks ago 1 成員 · 0 回复
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