投资新手如何通过区块链投资实现小富即安

2022年Brave推文整理。

一言以蔽之：对于普通人来说，关注基本面的价值投资，配合长周期趋势投资，是唯一可行的参与区块链/加密货币/数字货币革命的策略。千万不要碰期货、杠杆和合约！那是大灰狼为小绵羊准备的圈套和陷阱。人只要进了赌场，就只能赤条条的出来。现在的中心化交易所，都是赌场。我从来只在Defi上挂限价单，也从不炒作历史少于五年的山寨币。

一、躺平就是躺赢，短线交易必亏，赌博必归零

我并不是无脑反VC、VC链和中心化交易所，而是通过在这个行业的多年实践和研究得到这些真实体悟。区块链的核心理念本来就是去中心化，但是新人不愿意深入学习区块链知识，这给了VC和中心化交易所可乘之机，在每轮牛市里制造了无数泡沫和人间惨剧，这是我历历在目的。但每轮熊市过后，都有新人重蹈覆辙。

趋势交易不等于短线交易和频繁交易。甚至，真正优秀的趋势交易者都深知反脆弱的重要性，尽可能避免高频交易。他们是非洲大草原上的猛兽，只有在成群的羚羊夺命狂奔时才给出致命一击。有所不为，才能有所为。不是金融高手还玩合约，相当于羊为了多吃几口青青嫩草，连狼皮都不披就往狼群聚集的山谷里冲。

金融市场特别是加密货币市场可不是一个多劳多得的领域，可以多研究，但是一定要少行动。因为只要行动，就可能有bug，最后越是劳模亏钱越多。所以高手总是以逸待劳，一击而中。最近的市场情况非常关键，需要多研究，盯紧了，少操作。

投资领域躺平就是躺赢。节约自己的精力，是一切的关键。如果投资区块链意味着时刻看K线，废寝忘食，一有消息就坐立难安，就是精力被严重分散和浪费了。消息一天看一次就行，K线一月看一次就行，目前还没有历史大跌，是半天就回调了的。最重要的消息，总是最不容易被错过。当精力被省下来以后，才有精力去学习和提高能力。

二八法则，在很多领域都适用。在区块链领域，80%的信息都是不值得关注的，都只是噪音。但我现在在讨论的问题，其实是最重要的20%的那部分信息。很多人可能入行很久，但其实从来就没有从基本面视角考虑过问题，只是每天在交易、炒作，买名不见经传的小币，或者期货、杠杆、合约，最终大概率都是资产归零。

没有经验的新手，只有在被毒打后，才能理解这句价值百万的话：躺平就是躺赢，短线交易必亏，赌博必归零。

二、在无人问津的熊市囤币，而非牛市里当接盘侠

在今天，对于不掌握专业金融知识的普通人而言，“熊市囤币”即便不能暴富，也可以多赚几年工资，甚至实现小富即安：如果能坚持4-5年，从熊市到牛市，拿住不做任何操作，再不济也可以实现数字资产法币计价翻5-10倍的小目标；如果选对了币种或抄底成功，则会有10-200倍不等的收益，这也算是小小的暴富了。

当然，有老韭菜可能会说：牛市确实翻了很多倍，但高点没有卖，现在又跌回去了。所以，针对这个情况，还要给4-5年后的普通人准备另一个锦囊：熊市的时候可以吝啬点，但牛市赚钱了就拿出本金或利润的10%-20%，给家里人改善改善生活吧。改善生活花不了多少钱，反而会让你更加有动力去学习新世界的知识。

囤什么币？这就涉及到基本面/价值投资研究的问题。不同人的投资风格不同，先研究再下结论。新手要多关注排名前十的项目，随着研究能力和风险承受能力的提高，再去博收益率。原则上，能在多轮熊市都存活且常年排名前十的币，熊市底部慢慢买入，长期持有都会有不错回报。

不关注基本面，大概率死路一条。中文KOL推荐的项目，大概率死路一条。大部分项目熊市都可以跌90%。尽可能不要赌，因为慢慢变富在区块链领域是可能的，且收益往往更高。根据我在研究中接触到的真实案例，赌徒倾家荡产的太多了，且都是人间惨剧。

Defi门槛并不高，关键是认识到，中心化交易所不值得信任。只有羊才愿意把私钥拱手让人，狼永远想得到羊的私钥。想要成为区块链新世界的主人，就必须付出成本学习安全知识，学习私钥的存储，或者购买硬件钱包，用可靠的方式在Defi上交易。否则，不是你的私钥，就不是你的币。

以万币之王比特币为例，举个具体例子，如果真是有信仰的囤币党，按照九神指数，贯彻定投+抄底策略，上一个周期的平均成本大概在6k-1w左右，即便这一轮牛市激进了，总成本也不会超过1.5w，所以不会亏。但做期货、合约、杠杆、短线的话，从6.9万降到现在，估计很多人已经亏本了吧，是不是已经割了？大周期趋势投资和囤币，才是适合区块链市场的策略。

三、长周期趋势投资是实现十倍以上收益的关键

千万要记住我们还很早，千万不要在智力上懒惰，千万不要停止研究。研究市场，感受市场，每天躺平，并在每个周期的重要节点中操作个两三次，收益就可以远远超过机械地囤币。两个周期，基本可以实现财务自由。

重要的事情再说一遍：在区块链领域，懒人胜过勤快人。早睡早起，没事多旅游多锻炼，爬山看海，难道不香么？四年一个周期，到周期中的关键节点才行动，四年过后身体更好了、阅历更足了、财富更多了，这是懒人专享的慢慢变富方法。而天天盯盘茶饭不思、晚上熬夜不睡的交易员，过了四年不仅秃了、身体坏了，可能还亏了不少钱。

真正在这个市场赚到钱的人，多数都是自由地干自己爱干的事情，比如写写文章发发推，搞搞研究吹吹牛，或者每天游山玩水，品味美食，哪有天天盯盘、画图、看线的？那都是朝不保夕的交易员，生怕自己做错了一个选择就满盘皆输。而事实也确实是这样，天天做交易，靠运气赚的钱，也很容易就凭实力亏进去。

所以，如果你关注的是真懂区块链、研究和讨论真问题的投资高手，而非浮躁和低智商KOL，你就会发现，这个行业真的是躺着就能赚钱。原因很简单，赚得是行业早期红利和大周期趋势的钱，赚得是支持行业高质量发展的钱。我们还很早。与之相反，关注赚快钱、薅羊毛、炒短线而关注这些低水平KOL的人，最后也都往往会被割的很惨。

长周期趋势投资不是预测市场，而是关注、体验和理解市场。多学习金融知识，但不要预测市场，因为没有人能完美预测市场。 学习和研究以后，相信自己的判断，自我负责，从实践中成长。不懂就少操作或不操作。熊市只买不卖，牛市只卖不买！不要看到涨了就手舞足蹈，进一步进行个人资产负债表扩张，这种有一个算一个，都是铁头韭菜。既然参与金融游戏，不尊重金融规律会很惨的。

长周期趋势投资的真正秘诀在于：要深入研究市场，理解区块链的底层逻辑和发展趋势，感受市场的周期波动，而不是被市场的噪音所裹挟。 在每个周期的关键节点，抓住时机进行几次关键操作。这需要对市场的感知力和判断力。人永远赚不到认知之外的钱。不仅如此，你的认知也需要随着时代的变化随时更新。 因为选择永远比努力更重要，时代淘汰你，不会提前说。

所以，除了在熊市底部的有策略囤币以外，每个四年周期的闲暇与躺平，都是为了保护和培养这种感知力和判断力。而在关键时刻，则需要当断则断，不赚最后一个铜板，在音乐停止之前套现离场。人们总是忘记，谁笑到最后，谁笑得最好。 真正赚到多少，要看音乐停止后，你套现时实际到手多少。